Следующее заседание совета директоров Банка России запланировано на 16 февраля 2024 года. Цикл повышения ставки ЦБ начал 25 июля. Тогда она была увеличена с 7,5% до 8,5%. До того ЦБ сохранял ставку неизменной с 19 сентября 2022 года. Совет директоров Банка России 15 сентября 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых. В ЦБ отмечают: инфляционное давление в российской экономике остается высоким. Ключевая ставка с 30.10.23 — 15% Совет директоров Банка России 27 октября 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 15,00% годовых. Текущее инфляционное давление значительно усилилось и складывается выше ожиданий Банка России. сначала лишь на 1 процентный пункт, но уже через месяц, в августе, ЦБ на фоне падения курса рубля резко повысил ставку на внеочередном заседании - на 3,5 процентного пункта. На заседании 16 февраля 2024 года Банк России рассматривал два варианта: повышение и сохранение ключевой ставки. Ставка осталась на отметке 16%, но прогноз по среднему значению был повышен на 1 процентный пункт до 13,5-15,5% в 2024 году и 8-10% в 2025 году.
Ключевая пауза: ЦБ прервёт цикл ужесточения денежно–кредитной политики
Возможно, ближе к середине марта после завершения маневра Минфина и в зависимости от ситуации с рублем», — рассказал он.
Ведь ее низкий уровень позволяет банкам предоставлять займы юрлицам под более низкий процент. Это стимулирует бизнес более активно вести и развивать свою деятельность. Увеличивается ВВП, отчисления в бюджет в виде налогов, расширяется штат сотрудников. В то же время, при подобной ситуации, кредитным организациям становится значительно сложнее привлекать средства инвесторов. В том числе в виде вкладов. За счет чего возникают сложности с выдачей заемных средств. Они предоставляются только наиболее надежным клиентам, которых может быть недостаточно для развития финансового бизнеса. Поэтому важно соблюдать баланс между этими условиями, используя ключевую ставку для стабилизации экономической обстановки.
Совет директоров Банка России утверждает ключевую ставку в 2024 году на плановых и экстренных собраниях. Решение опирается на четыре глобальных показателя: Динамика инфляции.
Банк России продолжает анонсировать свою мысль, что не отступает и не готов к компромиссу насчет снижения инфляции, несмотря на то что сейчас в основном сценарии заложено уже и снижение потребления.
Прогноз по потребительскому спросу был чуть-чуть ухудшен, теперь однозначно потребительский спрос ЦБ видит в отрицательной зоне на этот год. Ну, это больше история про госрасходы, чем про потребительский спрос. Поэтому да, больше жесткости, по-видимому, нас ждет на чуть более продолжительный период.
Скорее всего, здесь важной темой осталась не только сама процентная ставка, все-таки она совпала с решением, больших тут каких-то сюрпризов не было, только обсуждение, например, вокруг валютного рынка и курсовых мер. Председатель еще раз повторила, что Банк России не склонен продлевать меры капитального контроля по обязательной конверсии валютной выручки, которая действует до апреля, возможно, это немножко сбавляет нервозность рынка. Зато позитивно прозвучало мнение Банка России о том, что, со своей стороны, Банк России не видит дефицита юаней в ликвидности, это широко обсуждалось в СМИ, что могут возникнуть проблемы с платежами.
Банк России, со своей стороны, подтвердил, что проблем таких структурных не видит, что это нормальная, обычная волатильность, и у Банка России тем более есть инструменты для того, чтобы на волатильность нормальную с ликвидностью юаней реагировать, и для этого есть инструменты юаневые. Поэтому здесь момент был успокаивающий, позитивный комментарий».
Поэтому ЦБ не изменил риторики и по-прежнему говорит о длительном периоде жёстких денежно-кредитных условий высоких ставок. Судя по этим цифрам, ЦБ планирует постепенное снижение ключевой ставки в 2024 году, но не возврат к низким уровням конца 2022 - начала 2023 годов.
Валютная интрига раскрыта: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Как изменится ключевая ставка ЦБ на заседании 15 сентября – прогнозы экспертов. Какие существуют варианты изменения ключевой ставки Банка России на сентябрьском заседании, читайте в материале РИАМО. Согласно «Календарю решений по ключевой ставке» ЦБ РФ в открытом доступе, ставка финансирования обсуждается на заседании совета директоров (СД) примерно один раз в пять недель. По мнению Вайсбергаа, агрессивный вариант повышения ставки ЦБ России предполагает снижение курса доллара в район 93-94 рублей. Как передавало ИА Регнум, Центральный банк России на внеочередном заседании 15 августа повысил ключевую ставку до 12%. В пятницу, 27 октября, Центробанк России в очередной раз — уже в третий за три месяца – пересмотрит ключевую ставку. Именно таким, практически единственным ему доступным способом регулятор пытается обуздать инфляцию и снизить курс доллара. Наименьшая ключевая ставка ЦБ была введена во второй половине 2020-го и составляла 4,25%. Потом ЦБ начал ее очень аккуратно поднимать: к началу СВО ставка была уже 9,5%. Первый большой скачок был в феврале – ставка дошла до 20%.
ЦБ повысил ключевую ставку до 13%
| Эксперты — о перспективах ключевой ставки ЦБ ‐ Сберометр | Экономика - 24 июля 2023 - Новости Челябинска - |
| Ключевая ставка | Наименьшая ключевая ставка ЦБ была введена во второй половине 2020-го и составляла 4,25%. Потом ЦБ начал ее очень аккуратно поднимать: к началу СВО ставка была уже 9,5%. Первый большой скачок был в феврале – ставка дошла до 20%. |
Ставка ЦБ РФ на сегодня
Пусть это формальность, но она может благоприятно сказаться на инфляционных ожиданиях. Последние уже существенно снизились в марте. Рубль с момента последнего заседания несколько ослаб. Цены на нефть просели, что является проинфляционным фактором, — рассказал начальник отдела экспертов по фондовому рынку "БКС Мир инвестиций" Альберт Короев. В то же время, по его словам, дифференциал ставок с американскими гособлигациями после февральского роста резко снизился на фоне проблем у банков США. На данный момент существенного изменения стоимости акций, облигаций и динамики рубля не будет.
Не ожидается и каких-то изменений в ставках по кредитам и депозитам.
Покаместов: ключевую ставку ЦБ РФ скорее поднимут, чем опустят 15 февраля 2024 17:54 Кирилл Копыток , Почетный внештатник «Ридуса» В пятницу, 16 февраля, Центробанк России обнародует решение по ключевой ставке. Объявление будет сделано в новом формате: впервые вместо доклада о денежно-кредитной политике ЦБ РФ опубликует резюме заседаний совета директоров регулятора по ключевой ставке.
Если только не брать в расчет рынок первичного жилья, где работает субсидированная государством льготная ипотека, условия которой не имеют ничего общего с рыночной ключевой ставкой», — рассуждает Олег Абелев. По мнению ряда экспертов, при дальнейшем повышении ставки в нынешних условиях работа бизнеса существенно осложнится. Он напомнил, что резко меняться ключевая ставка стала только во втором полугодии 2023 года, и 1-й квартал 2024 года станет первым отчетным периодом, когда станет реально видно влияние высокой ключевой ставки на макроэкономические индикаторы. Высокая ключевая ставка затормозит развитие бизнеса в стране, напоминают эксперты. Фото: Midjourney «Повышать не нужно» Кандидат экономических наук Олег Абелев напомнил, в некоторых кругах уже в декабре был заметен эффект ожидания, что ставку все же поднимут. Мнения на этот счет на рынке расходятся. Некоторые банки уже заложили повышение ставки в свои кредитные продукты на 1-2 процента», — отмечает он. Олег Абелев полагает, что новое повышение ставки «позволит сильно зажать в кулак потребительский спрос». Чтобы эффективно бороться с инфляцией на длительном промежутке времени, нужно стимулировать предложение. Как это сделать при ставке 16-17 процентов? Ответа на этот вопрос у меня нет», — резюмировал эксперт. Что дальше? Руководитель отдела инвестиционного консультирования «Алор Брокер» Алексей Антонов также подчеркивает, что экономика РФ уже находится под влиянием высоких ставок.
Таким образом, последняя является главным инструментом денежно-кредитной политики государства, определяющим состояние рынка. Если ключевая ставка ЦБ низкая, деньги дешевеют. Это может иметь и позитивные последствия кредиты становятся более доступными, фирмы и частные лица могут активнее инвестировать, экономика развивается, растет покупательная способность населения и негативные усиливается инфляция, растут цены. Повышают ключевую ставку, как правило, чтобы замедлить инфляцию. В этом случае рост цен можно затормозить, но вместе с ним замедляется и экономический рост: деньги становятся менее доступными для бизнеса, покупательная способность начинает снижаться. Ключевая ставка ЦБ влияет и на рынок акций и облигаций. Чем она ниже, тем больше инвесторы готовы вкладываться в акции, так что котировки растут. При повышении ставки более привлекательными становятся облигации процент доходности по ним всегда чуть выше той ставки, при которой они были выпущены. Важно уточнить, что речь здесь идет только о новых облигациях: старые становятся выгоднее, когда ставка понижается.
От Набиуллиной ждут подъема ставки до 10%
По этим причинам снижение ставки пока не будет рассматриваться, а вот небольшое повышение все еще возможно в зависимости от того, какими будут свежие данные по инфляции, однако вероятность такого сценария крайне мала. Ставка по вкладам учитывает прогнозную траекторию ключевой ставки, которая говорит в пользу начала понижательного цикла ставки, начиная со II квартала 2024 года". Текущее решение по ставке не окажет заметного влияния на курс рубля, поскольку, если не будет сюрпризов в плане решения по ставке, это уже заложено в ожидания игроков".
Первые признаки замедления демонстрирует корпоративное кредитование. Ужесточение ряда макропруденциальных мер и отмена большинства регуляторных послаблений для банков также вносят вклад в ужесточение условий банковского кредитования. Это окажет дополнительное сдерживающее влияние на динамику кредитования в 2024 году. В то же время высокими остаются выдачи ипотечных кредитов в рамках государственных льготных программ. На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции остается смещенным в сторону проинфляционных.
Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряженности , с сохранением высоких инфляционных ожиданий, с усилением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики. Дезинфляционные риски в первую очередь связаны с более быстрым замедлением роста внутреннего спроса, чем ожидается в базовом сценарии. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 16 февраля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз. Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2024 года.
Вооруженный мятеж наемников Вагнера, который ненадолго угрожал функционированию центральной власти и гражданской войной в стране, как выразился президент Владимир Путин, несет в себе риск дальнейшего оттока денег из РФ в то время, когда падение доходов от энергоносителей и восстановление импорта лишает экономику твердой валюты. Это перспектива, которая может стать негативом для рубля в ближайшие месяцы.
Что говорит Bloomberg Economics... Этот шаг сам по себе вряд ли предотвратит дальнейшее обесценивание рубля ввиду сильного оттока капитала и ослабления поддержки валюты со стороны профицита текущего счета страны», — Александр Исаков, экономист по России.
Приоритет в работе сенаторов: поддержка участников СВО 12:25 17 января 2024 В Мурманской области участники специальной военной операции теперь смогут получить землю и полтора миллиона рублей на строительство дома.
ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Ключевая ставка с 30.10.23 — 15% Совет директоров Банка России 27 октября 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 15,00% годовых. Текущее инфляционное давление значительно усилилось и складывается выше ожиданий Банка России. Также снижен прогноз по ключевой ставке в среднем на 2024 год — 13,9%, хотя месяцем ранее эксперты ожидали, что ключевая по итогам года составит 14%. Ставку ниже двузначного уровня эксперты ждут только по итогам 2025 года (9,2%). Банк России проведёт внеочередное заседание совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, во вторник, 15 августа 2023 года, сообщили в пресс-службе. Своё решение ЦБ объявит в 10:30 по московскому времени. Согласно «Календарю решений по ключевой ставке» ЦБ РФ в открытом доступе, ставка финансирования обсуждается на заседании совета директоров (СД) примерно один раз в пять недель.
Новости про ставку ЦБ
Неопределенность с величиной изменения ключевой ставки ЦБ России на предстоящем 15 сентября заседании создает развилку для курса рубля, сдержанное решение регулятора обеспечит слабость рубля на текущих уровнях 92-97 руб. Об этом сообщило РИА Новости, ссылаясь на прогнозы аналитиков. Аналитик из банка «Зенит» Владимир Евстифеев, слова которого приводит агентство, полагает, что нейтральное решение ЦБ по ключевой ставке либо повышение её размера в пределах одного процентного пункта будет наиболее сдержанным сценарием для рубля, при таком решении курс доллара может остаться в границах 92-95 руб. По мнению аналитика ИК «Регион» Валерия Вайсберга, рынок закладывается скорее на агрессивный вариант решения по ставке, в связи с этим при консервативном повышении рубль может заметно ослабеть, в этом случае доллар будет стоить 95-96,5 руб.
Аналитик Наталья Мильчакова из Freedom Finance Global полагает, что наиболее агрессивный сценарий ЦБ РФ мог бы помочь укрепить рубль, тогда бы за доллар давали порядка 92 руб. По мнению Вайсбергаа, агрессивный вариант повышения ставки ЦБ России предполагает снижение курса доллара в район 93-94 рублей.
По технической картине - "всё находится на кругах своя": ближайшая ключевая поддержка пары находится возле уровня 91 руб. Пока цена не преодолела это уровень ориентиры для дальнейшего роста всё те же - 94,20 руб.
При этом базовый сценарий ЦБ предполагает возвращение в следующем году инфляции к цели на уровне четырех процентов, соответственно, после этого можно будет начать снижать ставку, сказала Набиуллина. Наша оценка сейчас — это 6-7 процентов, то есть это в 2026 году», — пояснила она. Однако, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце 2024 года, придется поддерживать жесткую денежно-кредитную политику в течение нескольких кварталов, заметила председатель Центробанка. В то же время есть и неприятный момент: рост сопровождался увеличением цен на жилье и снижением качества кредитов.
По словам Набиуллиной, ипотечные кредиты сегодня выдают заемщикам с уже высокой долговой нагрузкой. В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и для самих заемщиков. Между тем застройщики не могут быстро увеличить объем строящегося жилья, и взрывной рост ипотеки в значительной степени уходит в рост цен. В среднем по стране цены на новостройки за три года выросли почти в два раза. Поэтому глава ЦБ поддержала предложение Вячеслава Володина внедрить дифференцированные процентные ставки по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе. У нас… есть льготная ипотека, есть ипотека для дальневосточных регионов, есть ипотека льготная для жителей, проживающих в селе. Но… заработная плата в Москве отличается в разы от заработной платы, например, в Костроме».
Новогодние распродажи могут оказаться под угрозой срыва из-за удара по кредитованию. Автор: Сергей Матяш.
Дата первой публикации: 2023-11-17 Дата обновления: 2024-02-17 Какие потенциальные последствия Вас тревожат из-за повышения ключевой ставки? Подорожание ипотеки и кредитов Рост конкуренции на рынке труда Снижение продаж товаров и продукции Падение производительности заводов Ощущение крупных проблем в экономике Рост цен на импортные товары Снижение финансирования госпрограмм.
Эксперты рассказали о судьбе ключевой ставки накануне первого собрания Центробанка в 2024 году
Ключевая ставка сохранилась на уровне 16% годовых. Высоко, но пока так нужно. Инфляция в январе начало было замедляться, но последние данные на начало февраля Центробанк не обрадовали. Банк России планирует провести в 2023 году восемь заседаний Совета директоров ЦБ по ключевой ставке в соответствии со следующим графиком. Ставки по депозитам в банках могут начать снижение после заседания ЦБ по ключевой 16 февраля, сообщили «Известиям» участники рынка. Ставки по депозитам в банках могут начать снижение после заседания ЦБ по ключевой 16 февраля, сообщили «Известиям» участники рынка.
ЦБ резко поднял ключевую ставку: как это повлияет на жизнь рядовых граждан
В то же время, по его словам, дифференциал ставок с американскими гособлигациями после февральского роста резко снизился на фоне проблем у банков США. Эксперт считает, что к концу текущего года ключевую ставку удастся удержать на уровне не выше 8%. Ключевая ставка. Читайте последние новости на тему в ленте новостей на сайте РИА Новости. ЦБ РФ не будет снижать ключевую ставку на первом в нынешнем году заседании 16 февраля. Банк России планирует провести в 2023 году восемь заседаний Совета директоров ЦБ по ключевой ставке в соответствии со следующим графиком.
Эксперты рассказали о судьбе ключевой ставки накануне первого собрания Центробанка в 2024 году
Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2024 году. Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых на первом заседании в 2024 году. Свои решением ЦБ прервал полугодичный цикл регулярного повышения этого показателя. Ключевая ставка. Читайте последние новости на тему в ленте новостей на сайте РИА Новости. ЦБ РФ не будет снижать ключевую ставку на первом в нынешнем году заседании 16 февраля.
Рубль нейтрально отреагировал на решение ЦБ РФ по ключевой ставке
Учитывая неопределенность в отношении инфляции и обменного курса, инвесторы недавно сбросили рублевые государственные облигации в ожидании поворота в политике. Согласно прогнозу, ценовое давление останется повышенным на протяжении большей части второй половины этого года, что создаст окно для дальнейшего повышения на следующих трех совещаниях по вопросам политики. Подготовлено ProFinance. Ru и события рынка в Telegram По теме:.
В заявлении по итогам внеочередного заседания совета директоров осталась только базовая фраза: "Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков". Содержательной же части в этом абзаце не было. Банк России исходит из того, что этот уровень ставки соответствует произошедшему увеличению устойчивого инфляционного давления, влиянию на него и инфляционные ожидания со стороны динамики обменного курса, а также балансу рисков для стабилизации инфляции на цели в 2024 году", - сообщил ЦБ в дополнительном комментарии. Банк России 21 июля принял решение повысить ключевую ставку сразу на 100 б.
Как объясняет финансист, большинство ипотечных кредитов по льготным ставкам как раз выдается на недвижимость в новостройках. Опасения за изменения условий по льготным ипотечным программам также привели к повышенному спросу на первичном рынке недвижимости. А спрос при ограниченном предложении приводит к росту цен за квадратный метр.
В то же время я не ожидаю в 2024 году ускорения роста цен на новые квартиры. Даже если ставка останется без изменений, под вопрос попадает ставка по господдержке 8 процентов. Также возможны изменения в семейной ипотеке. Он составляет 30 процентов.
Главный из них — это инфляция. В январе она снова немного подросла. Годовая инфляция не снижается. За пару дней до решения по ставке неприятный для аналитиков сюрприз пришел от Росстата. И тем не менее, комментируя решение по ставке, регулятор отметил, что зимой рост цен был уже не таким сильным, как осенью. В пресс-релизе по итогам заседания ЦБ подчеркивает, что инфляционное давление остается высоким: «Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг.
Судить об устойчивости складывающихся дезинфляционных тенденций преждевременно. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике». Источник: Банк России Инфляционные ожидания снизились. Причем уже второй месяц подряд. Это, напротив, позитивный для ЦБ сигнал, отчасти уравновешивающий негатив от Росстата. Для регулятора это важная информация, которая может говорить о том, что число россиян, верящих в скорое обуздание инфляции, стало больше. А чем ниже инфляционные ожидания людей, тем меньше у них желания брать кредиты и тратить деньги и тем больше шансов охладить высокой ставкой потребительский спрос, который как раз и превращает ожидаемую инфляцию в реальную. Источник: Банк России Кредитование замедляется. Это важный индикатор того, что высокая ставка работает. Объемы кредитования в России хоть и продолжают расти за счет ипотеки и бизнеса, но уже меньшими темпами.
В потребительском сегменте эта динамика проявляется ярче, потому что там не так велика доля льготных кредитов и ставки в полной мере реагируют на рост ключевой. Замедление потребительского кредитования сказалось на динамике продаж непродовольственных товаров, которая снижается два месяца подряд, притормаживая общий рост цен. Это тоже один из факторов, который удерживает ЦБ от дополнительного ужесточения политики.
Аналитики раскрыли, как изменится ключевая ставка на заседании 15 декабря
| Ключевая ставка ЦБ РФ, динамика, график | сначала лишь на 1 процентный пункт, но уже через месяц, в августе, ЦБ на фоне падения курса рубля резко повысил ставку на внеочередном заседании - на 3,5 процентного пункта. |
| ЦБ повысил ключевую ставку до 13% | Банк России в Телеграм – Задать вопрос, проверить финансовую организацию и узнать полезную информацию о финансах можно также в мобильном приложении «ЦБ Онлайн» — |
Банк России резко повысил ключевую ставку. Впереди - рост ставок по вкладам и кредитам
| Ключевая ставка — последние и свежие новости сегодня и за 2024 год на | Известия | Следующее заседание совета директоров Банка России запланировано на 16 февраля 2024 года. Цикл повышения ставки ЦБ начал 25 июля. Тогда она была увеличена с 7,5% до 8,5%. До того ЦБ сохранял ставку неизменной с 19 сентября 2022 года. |
| ЦБ РФ дал дополнительный комментарий к решению по ставке | ЦБ РФ пока оставил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Банк России 28 апреля 2023 г. принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. |